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反诈总动员:犯罪手法300种 “总有一款套路适合你”(四)

无懈可击   论坛守护神 楼主 2021-8-18 09:44:16 显示全部楼层 来自:河南

电诈行业在培养诈骗2.0一代

电诈犯罪缘何屡打不绝?相对“被害内卷”的现象——电诈的受害面不断拓展、受害程度不断加深,王洁试图提出“犯罪外卷”的概念来解释个中动因。

“犯罪外卷”的表现之一是,几乎每一起电诈犯罪的背后都有强大的黑灰产业链的阴影,电诈犯罪仅仅是链条中的环节之一。黑灰产业链是指为电信网络诈骗团伙提供服务和帮助的产业,包括提供公民个人信息、手机卡、银行卡,提供信息发送、网络通信、网站搭建、App开发、洗钱套现服务等。王洁提到,黑灰产业链中,每个环节相互独立又物理隔离,参与人员不会有见面机会,各个犯罪小组与国外的诈骗头目保持单线联系。同时,从上游信息泄露、倒卖手机卡,到下游倒卖银行卡、“水房”洗钱等各个阶段还呈现出非常明显的去中心化运行的特点,这种运作模式诈骗效率更高,危害范围更广。

黑灰产业链的形成,与相关部门和企业的漏洞不无关系。就像徐玉玉案所揭示的,大量公民信息被明码标价供诈骗者选购。而信息泄露的源头,是掌握公民个人信息资源的银行、民航、国土资源、电信运营商、医院等企事业单位,甚至可能包括公安系统。

“两卡”的问题尤为突出。2015年,国家工信部发布25号令,要求全面实行电话用户实名登记制度。然而政策实施至今,取得的效果并不明显。三大运营商把部分通讯网络使用权承包给了虚拟运营商,这给诈骗团伙提供了匿名诈骗的便利。“诈骗分子利用电信漏洞与受害人联系进行诈骗。要在这个环节解决问题,需要设置关卡,阻碍犯罪,甚至让罪犯留下信息以便锁定罪犯。”有分析称,这需要付出电信行业成本上涨、更新速度大幅下降、入网手续变得繁琐等代价。

在银行卡层面,银行的资金流动通道难以实施有效监测。据公安部门统计,2015年全国有222亿元从受害者账户流向诈骗犯罪分子的账户。“要在这个环节解决问题也有两个办法,一是严格办卡程序,杜绝假账户;二是严格转账程序,拖延转账时机,同时简化冻结手续,提高公安机关权限。”前述分析提到,但这样做的代价是,“所有的转账不能即时到账了,你自己的正常银行卡也可能被别人恶意冻结了。”

“‘两卡’非法交易泛滥,已经成为电信网络诈骗犯罪屡打不绝的重要因素。”最高法刑三庭副庭长李睿懿提到。有鉴于此,去年10月以来,全国公安机关会同检察院、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动,试图从源头上全力遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。行动以来,共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个,缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张,惩戒“两卡”失信人员17.3万名,整治违规行业网点、机构1.8万家。

今年3月,上海公安局浦东分局抓获127名涉及“刷单”“提升借款额度”等诈骗信息发送服务的犯罪嫌疑人,捣毁一个专门为骗子提供银行卡支付结算服务的犯罪团伙。“打击灰黑产是无奈之举,并不是我们本意。只有这些灰黑产,是我们打得着、摸得准的。”一名受访警官说,各地公安部门都在尝试通过打击灰黑产来切断犯罪链条,然而这只能提高犯罪成本,却难以杜绝诈骗。“此消彼长,他们随时可以把缺失的链条拼接回来。”

打击失效背后,有一些源头治理问题始终无法破题。国家反诈中心负责人举例称,银行账户和手机卡实名不实人是滋生电信网络诈骗犯罪的根源性问题;一些互联网企业的风控不到位,重经济利益轻社会责任,网络空间乱象丛生,微信、QQ等互联网通讯工具和支付宝、财付通等第三方支付工具已成为犯罪分子实施诈骗的重要工具。

金华市公安局刑侦支队副支队长李权认为,电信诈骗是社会发展的综合产物。“有一些部门、产业在放水,导致电信网络诈骗的生存土壤越来越肥沃。很多虚假的诈骗网站,是有能力发现的。这么多App上架,肆意侵犯用户隐私,相关部门监管到位了吗?手机卡实名制虽然实行了多年,但仍然存在不少漏洞……”李权认为传统犯罪得到遏制后,新型诈骗犯罪借助互联网环境和新的支付方式得以蔓延。

“犯罪外卷”的另一个表现是,越来越多的人加入电诈犯罪圈。130多年前,犯罪学家加罗法洛描述了这样一种犯罪行业:几乎没有危险,工作量少,经济报酬优厚。王洁认为,电信网络诈骗已然具备这些特征。“很多诈骗者犯罪后不仅没有受到刑法的惩戒,反而变本加厉继续从事他们拿手的电诈行当。”

“电诈行业在培养诈骗2.0一代。”胡巧悦说,电诈从业者多是95后甚至00后,初中毕业或肄业的,原先可能在工厂打工,有犯罪前科或不良习惯,“这部分人纷纷弃盗从诈、弃毒从诈、弃赌从诈。”根据《2018网络黑灰产治理研究报告》提供的数据,目前国内从事黑灰产业的人员已有40万之多,而该群体的年龄平均不到23岁。

“从既有研究来看,作案人越来越年轻化,而且女性越来越多加入这个行当。往往在国内招人,越过国境后开始训练。实际上有很多人走上这条道路,是因为没有就业机会,或者有就业机会但是收入不高。”犯罪心理学专家武伯欣说。

武伯欣观察发现,区别于杀人放火等传统犯罪,犯罪者事后的负罪感较为强烈,不少诈骗者即便被抓获,也没有很强的负罪感。“他们表现出自我合理化的犯罪心理,在高度分工的情况下,认为自己只是打打电话、在网络上聊聊天,别人愿意把钱给我,是别人的问题。”

“他们会认为被公安机关抓捕是因为他们运气不好,甚至泛化成是因为警察选择性执法。”王洁曾到一些“诈骗之乡”调研,发现在“诈骗亚文化”的熏陶下,诈骗被视为不合法但合理的行为。“频繁听到类似的表达:我儿子、媳妇才骗了4万多,要关4年;邻村的骗了2000多万,现在还在外面……”

诈骗者的心态何至于此?武伯欣认为这与人口的快速流动有关,此外,社会上功利化的倾向、希望短频快致富的主流心态,同样影响了诈骗从业者对法律的敬畏和对社会规则的遵守。“还有一个更现实的因素,是乡村或者集镇年轻人的就业问题。”武伯欣提到,许多电诈成员是无业可就的人。很多是80后打工者的后代,因为早早辍学,同样受教育程度不高,但是不甘于重复上一代的命运。

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2019年1月11日,191名电信网络诈骗犯罪嫌疑人从老挝被押解回国。图/中新

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论坛精灵   社区管理 2021-8-18 09:44:18 显示全部楼层 来自:河南
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sunfujin   活跃之星 2021-8-18 10:57:04 显示全部楼层 来自:北京
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开心星开   论坛守护神 2021-8-18 15:38:22 显示全部楼层 来自:江苏
反诈总动员
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