每天一个金融小知识（基金名词部分）——基金累计净值

浅浅一笑 · 2024-9-6 09:40:12

基金累计净值：是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金累计净值计算公式

计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额

例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。

从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

基金的份额净值，是指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额所得的基金份额的价值，简单而言，基金的份额净值是指当日每一基金份额的成交价格，例如，投资者需要申购某基金，那么其申购价格就是以申请当日的基金份额为基础进行计算的。目前，基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。

基金累计净值和单位净值的区别

两者区别主要在于：基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格。累计净值包含分红信息，反映基金成立至今的收益情况。

基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额），是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

小富 · 2024-9-6 09:40:16

感谢分享，很有帮助！

鱼羊鲜 · 2024-9-6 09:40:54

学习学习

nwd2lsee3 · 2024-9-6 09:42:59

了解一下

老克勒 · 2024-9-6 09:53:36

了解金融知识

小火柴 · 2024-9-6 10:01:03

了解金融知识

nwd7krmgjk · 2024-9-6 10:03:24

谢谢分享

长弓轩辕 · 2024-9-6 10:04:39

分享收获

nwdvh4sur · 2024-9-6 10:11:52

金融知识

qianlulu · 2024-9-6 10:14:05

已经知道

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