每天一个金融小知识（基金名词部分）——基金单位净值

浅浅一笑 · 2024-9-5 08:49:36

基金单位净值：基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。

基金单位净值计算公式　　计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额

根据上述公式可知：

1、要得到基金净值，要先知道基金资产总值。基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。

2、基金公司收到数据后，再进行统计。统计好当日的净值和涨幅后，需要发给托管人复核，复核完成后再发给监管机构审核备案，最后再呈现在各大基金销售网站上，所以投资者只能在晚上九点后才能查看基金的净值变动。

投资者只能根据基金公司公布的净值，和自己购买的成本相比，如果当日净值在成本之上，则是盈利的，反之就是亏损的。

例子说明：基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，并且现在卖掉（即赎回），市场以1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，那么投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

基金单位净值的作用　　1、计算买入份数

假设张小姐想买入A基金10000元，所需手续费0元，当日该基金单位净值为2元，小明买入的基金份额=(买入金额-手续费)÷单位净值=10000÷2=5000份。

2、计算期间盈亏：

假设张小姐买完上述基金后1周，基金单位净值上升至3元，基金市值=基金份额*单位净值=5000*3=15000元；盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元

3、计算卖出金额：

假设张小姐持有一段时间后，决定卖出这只基金，假设卖出时，基金单位净值是2.5元，基金赎回手续费为100元，那么，到手金额=基金份额*单位净值-手续费=5000*2.5-100=12400元

小富 · 2024-9-5 08:49:40

感谢分享，相关知识很有帮助！

nwd7p7ryuk · 2024-9-5 08:51:42

金融小知识分享

YaQin · 2024-9-5 08:52:18

学习金融知识

老克勒 · 2024-9-5 08:54:52

了解金融知识

w7kk37qq7jrl · 2024-9-5 08:55:21

了解了解一下吧

nwdv7q4gl · 2024-9-5 09:10:00

金融知识

nwd7krmgjk · 2024-9-5 09:13:15

谢谢分享

三叶梅 · 2024-9-5 09:15:55

了解了解

开心朋友 · 2024-9-5 09:22:17

学习一下

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