#分享#P2P周报速览（6月25日）

开心星开 · 2019-6-25 06:24:37

一周速览：
1、江苏省公检法界定“套路贷”的五种犯罪情形，建立放贷人名录制度；

2、上海金融发布“套路贷”、“校园贷”、“培训贷”、“美容贷”四则风险提示；

3、京东收购的P2P平台“易利贷”注册资本增至5亿元；

4、借贷宝称已做好上市前的准备最快年内赴港上市；

5、和信贷2019财年四季度扭亏为盈，净利润285万美元；

6、信而富转型助贷将向投资人发出认股权证；

7、点融宣布新一轮融资渣打直投PE基金领投；

8、“钱宝案”一审公开宣判：张小雷犯集资诈骗罪获刑15年；

9、P2P平台“草根投资”名下资产开始拍卖；

10、一周问题和争议平台。

【监管自律】

1、江苏省公检法界定“套路贷“的五种犯罪情形，建立放贷人名录制度

6月18日，江苏检察网发布了江苏省法院、省检察院和省公安厅《关于建立健全严厉打击“套路贷”违法犯罪沟通协调机制的意见》的通知。通知明确了“套路贷”、民间借贷、高利贷和非法讨债的界限，规定人民法院在审查中对套路贷的甄别细则，建立疑似职业放贷人名录制度，实现信息共享，并健全办案沟通协作机制。

简评：近年来，假借民间借贷之名，通过实施“套路贷”非法占有被害人财物的违法犯罪活动日益猖獗。公检法此举严格区分了套路贷与民间借贷、高利贷等的界限，规范审查制度，对于推动“扫黑除恶”专项斗争有重要意义。

2、上海金融发布"套路贷"、"校园贷"、"培训贷"、"美容贷"四则风险提示

6月19日，上海市金融工作局连发四条风险提示公告，提示广大群众谨防"套路贷"、"校园贷"、"培训贷"、"美容贷"的相关风险。公告明确这“四贷”的作案特征及惯用手法，给出几点建议，并提醒广大市民群众，若遭遇暴力催收、恶意催收、威胁恐吓等不法行为，及时向公安报案。

【平台动态】

3、京东收购的P2P平台“易利贷”注册资本增至5亿元

根据天眼查信息，P2P平台“易利贷”的运营主体厦门易汇利网络借贷信息中介服务有限公司，注册资本已由此前的5000万元增加至5亿元，6月19日完成变更。“易利贷”于4月22日被京东收购，4月24日发生工商变更，注册资本由原来的2000万元人民币变更为5000万元人民币，此次是收购后的第二次增资。

4、借贷宝称已做好上市前的准备最快年内赴港上市

6月20日，据人人行副总裁曾军透露，公司旗下借贷服务平台借贷宝有1.4亿注册用户，已做好上市前的一切准备，正等待合适的时机，预计最快将在年内赴港上市。

简评：这不是借贷宝在第一次表示会在2019年上市。借贷宝创始人兼CEO王璐今年3月在接受媒体采访时表示，预计在今年年中左右向香港联合交易所提交申报材料。

5、和信贷2019财年四季度扭亏为盈，净利润285万美元

6月18日，在纳斯达克上市的和信贷发布了截至2019年3月31日的2019财年第四季度及全年业绩。根据业绩报告，本季度和信贷实现扭亏为盈，实现净利润285万美元。2019财年和信贷全年促成借款总额5.6亿美元（约合38亿元人民币）；全年实现净收入6,133万美元，净利润553万美元。

6、信而富转型助贷将向投资人发出认股权证

6月17日晚，信而富平台纽交所上市主体China Rapid Finance Limited（纽交所：XRF）宣布，已与 Hongkong Outjoy Education TechnologyCo., Ltd.（“OET”）签署战略合作协议，共同成立XRF下属的新的运营公司（“项目公司”），以机构资金为放款主体的助贷平台，成为信而富未来发展的核心。这意味着信而富将逐渐退出网贷业务，转型助贷，同时将向投资人发出认股权证。

简评：今年以来，信而富连遭重创。315被曝砍头息、现金流告急、近期股价偏低导致退市风险、逾期增加、持续亏损……加上网贷行业当前政策的不确定性，导致信而富另寻出路。P2P业务的借款人及相关风控技术已为助贷打下基础，而助贷机构相对于传统P2P面向单个投资者来说经营压力更小。这也是信而富选择转型助贷的主要原因。

【融资讯息】

7、点融宣布新一轮融资渣打直投PE基金领投

6月20日，点融对外宣布新一轮融资，此次融资由渣打直投领投，亚赋资本（AffirmaCapital）和包括大连金投在内的点融部分现有股东参与本轮融资。点融表示，本轮融资将主要用于增加公司的注册资本金和发展新的业务模式。其中，公司注册资本金将由现在的3亿元人民币至少增至监管要求的5亿元人民币。同时，点融网即将进行业务结构调整，由线下转向线上，助贷业务及为传统金融机构赋能将作为重点发展方向。

【风险事件】

8、“钱宝案”一审公开宣判：张小雷犯集资诈骗罪获刑15年

6月21日，江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭，对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决，以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪，表示服从法院判决，不上诉。

9、P2P平台“草根投资”名下资产开始拍卖

6月20日10时起，“杭州市余杭区金融风险防范暨网络借贷风险处置管理小组办公室”在淘宝网资产交易网络平台上开展了9辆网贷案件涉案车辆的公开拍卖活动，其中，8辆小轿车为P2P平台草根投资及关联企业名下资产。在本次拍卖车辆中，除一辆本田奥德赛获得一次起始价出价外，另有一辆奔驰迈巴赫S500和一辆奔驰G500分别有1人和3人报名，其余6辆轿车拍卖均无人报名。

11、一周问题和争议平台：

上周，共出现3家问题平台，分别为诸葛理财（提现困难）、网惠金融（停运）、聪明金融（立案）。

论坛精灵 · 2019-6-25 06:24:40

你我贷8周年活动正在进行中(2019年6月3日-6月24日)，返现、体验金、周年定制礼品等多重好礼等你拿，点击了解：https://club.niwodai.com/clubThreadDetail-2460131-1.html

jimy · 2019-6-25 06:25:41

谢谢分享

秋阳 · 2019-6-25 08:13:43

江苏省公检法界定“套路贷“的五种犯罪情形，建立放贷人名录制度；

童年 · 2019-6-25 11:27:12

监管永远在路上

nwdlvr5ts · 2019-6-25 11:55:42

谢谢分享

nwdluwwaw · 2019-6-25 13:40:43

谢谢分享

梅子多多 · 2019-6-25 15:12:03

谢谢分享

梅子多多 · 2019-6-25 15:14:32

和信贷增资完成实缴十个亿注册资本

xiandi432 · 2019-6-25 17:01:32

问题平台不多了。

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