嘉银科技的“明察”反欺诈调查系统功能嘉银科技的“明察”反欺诈 ...

嘉银科技的“明察”反欺诈调查系统功能

嘉银科技的“明察”反欺诈调查系统具有以下核心功能：

多源数据分析与多维侦查:通过整合多源数据（如用户授权信息、开源大数据等），结合机器学习和深度学习技术，对结构化和非结构化数据进行分析，识别欺诈行为和异常模式。系统可从多个维度（如用户行为、社交关系、数据环境等）进行侦查，精准定位欺诈风险。

实时监测与阻断:搭载实时监测模块，及时发现异常申贷、可疑欺诈等行为，并自动触发阻断机制，有效拦截高风险申请，减少经济损失。例如，2023年前三季度累计识别并拦截高风险惯性欺诈申请约28.8万件。

案件管理与回溯:支持欺诈案件的全流程管理，包括案件挖掘、分析、特征量化、贷中拦截、案件回溯等环节。通过回溯历史数据，优化反欺诈策略，提升系统准确性。

个性化风险评估:基于欺诈风险敞口进行高纬精准研判，为用户提供个性化助贷服务，同时对潜在高风险客户进行人工调查处置，确保服务安全性和合规性。

黑灰产打击与溯源:在黑产案件侦破中发挥关键作用，通过分析黑产动向和常见欺诈手段，协助警方锁定反催收联盟代理机构、识别非法投诉线索，累计掌握超34000个线索，有效阻断黑灰产业链条。

策略迭代与优化:结合人工智能技术，实现反欺诈策略的自动迭代部署，建立多维复合叠加型规则集合，覆盖全业务环节，识别精度超95%，持续提升系统效能。

该系统通过技术手段与人工干预相结合，构建了集预警、拦截、阻断、打击于一体的智能反欺诈体系，为用户资金安全和金融秩序稳定提供保障。

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