产品投资不合规等，两家银行理财子被罚，罚款总额超千万南方都市 ...

产品投资不合规等，两家银行理财子被罚，罚款总额超千万

南方都市报

2025年9月12日

问AI · 银行理财子公司为何频遭监管罚款？

9月12日，金融监管总局披露的行政处罚信息显示，信银理财因“理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等”，被罚220万元。

据金融监管总局信息，自2024年以来，信银理财已经两次被罚。2024年6月，据金融监管总局披露，信银理财涉多项违法违规行为，被罚750万元，违法违规事实包括：一、信息披露不规范；二、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位；三、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%；四、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产。

企业预警通数据显示，2025年上半年，信银理财实现营收18.75亿元，净利润11.96亿元，同比分别增长2.5%、3.2%。截至2025年上半年末，信银理财存续产品规模2.1万亿元，较去年末增加1605.2亿元，增幅8.2%，存续产品规模在32家已开业银行理财子公司中排名第3。

记者注意到，9月12日，金融监管总局同时披露了对华夏理财的处罚信息。信息显示，因投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等，金融监管总局对华夏理财罚款1200万元，对王涛、张志涛警告并罚款合计10万元。据金融监管总局信息，这是华夏理财首次被罚。

当日，华夏理财公告回应称，对于监管部门的上述处罚决定，公司诚恳接受、高度重视，已严格按照监管意见，全面落实了整改工作要求。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。

据同花顺iFinD统计，2025年以来，已经有5家银行理财子公司收到金融监管总局罚单，其中交银理财、中银理财、华夏理财被罚金额均超千万元，广银理财被罚金额（965万元）亦接近千万。其中，多家机构违法违规行为涉及投资与信息披露规范等问题。

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