监管重拳出击，多家中小银行收罚单！

飒爽 · 8 小时前

监管重拳出击，多家银行收罚单！

《理财周刊》 10-14 18:53

10月14日，国家金融监督管理总局韶关监管分局发布了罚单，广东仁化农村商业银行股份有限公司及其相关责任人被处罚。

罚单显示，因信贷业务严重违反审慎经营规则，广东仁化农村商业银行股份有限公司被罚款 30 万元。

此外，神玮龙时任广东仁化农村商业银行股份有限公司营业部主任，朱学明时任董塘支行行长，均被警告。

就在前一日，10月13日，国家金融监督管理总局密集披露了4张对机构开出的罚单。

具体来看，10月13日，国家金融监督管理总局安康监管分局行政处罚信息显示，因资产风险分类不准确、违规发放固定资产贷款、虚增信贷规模，陕西石泉农村商业银行股份有限公司被罚款98万元。同时，5人被警告。

处罚信息显示，因资产风险分类不准确、违规发放固定资产贷款，黄超（时任陕西石泉农村商业银行股份有限公司营业部授信业务审查专岗）、吕小锋（时任陕西石泉农村商业银行股份有限公司营业部客户经理）、柯伟（时任陕西石泉农村商业银行股份有限公司副行长）被警告；因虚增信贷规模，吴勇（时任陕西石泉农村商业银行股份有限公司城中支行客户经理）、尹胜利（时任陕西石泉农村商业银行股份有限公司后柳支行客户经理）被警告。

据天眼查，陕西石泉农村商业银行股份有限公司成立于2014年，位于陕西省安康市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。企业注册资本15750万元。

10月13日，台州金融监管分局披露的行政处罚信息公开表显示，浙江温岭农村商业银行股份有限公司太平支行三星分理处因管理不善导致金融许可证遗失，被台州金融监管分局警告并罚款人民币1万元。

天眼查资料显示，浙江温岭农村商业银行股份有限公司太平支行三星分理处成立于2005年09月06日，注册地址为浙江省台州市温岭市太平街道三星大道228号，经营范围包括：按中国银监会核准的业务范围从事业务活动。

同时，中国太平洋财产保险股份有限公司台州中心支公司及相关责任人利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益。

浙江金融监管局对中国太平洋财产保险股份有限公司台州中心支公司罚款人民币5万元，对胡滔警告并罚款人民币1万元。

10月13日，国家金融监督管理总局浙江监管局发布的行政处罚信息显示，因结构性存款业务不审慎、流动资金贷款管理不到位等，杭州联合农村商业银行股份有限公司被罚款100万元。

公开资料显示，杭州联合农村商业银行股份有限公司由杭州市区农村信用社联合社及辖属23家信用社整体改制为农合行，2011年由农合行改制为农商行。目前注册资本21.80亿元，拥有138家营业网点，员工3100余人，是杭州主城区营业网点最多的金融机构。

10月13日，西金罚决字〔2025〕8号显示，因贷款“三查”不尽职，严重违反审慎经营规则，三贝（时任青海乌兰农村商业银行股份有限公司董事长）被警告并罚款5.5万元。

天眼查资料显示，青海乌兰农村商业银行股份有限公司成立于2005年10月21日。

2025年10月11日，工商银行深圳市分行因贷款与保函业务“三查”违规、超越授权办理业务、未执行实贷实付等问题，被深圳金融监管局处以1150万元罚款，并有1人被终身禁业，多名责任人被警告并罚款。

其中，对周杰终身禁止从事银行业工作；对陈敬东、杨大鹏、郑铁军、余瑛给予警告并处10万元罚款，对谢娜给予警告并处5万元罚款；对方晓伟、傅兴、黄天德、彭晓璇、麦勇昌、杨多平、陶巍、张弛、罗予才、蔡毓磊、季峻宇、刘玲、冯光华给予警告。

信贷业务合规性是重中之重，处罚事由集中体现在贷款管理的各个环节，例如贷前调查、贷款支付审核、贷后资金用途监控等存在漏洞，这容易导致信贷资金被挪用，增加银行风险。

“双罚制”成为常态，监管不仅对违规机构进行经济处罚，也追究相关责任人员的个人责任。例如，陕西石泉农商行有多名时任客户经理、副行长等因对违规行为负有责任而受到警告，这体现出监管推动机构内部层层落实合规责任的决心。

nwd7pv29pk · 8 小时前

监管重拳出击，多家银行收罚单！

nwd7p7ryuk · 8 小时前

重拳出击

yuedi259 · 8 小时前

多家银行

东方百川 · 8 小时前

资金紧张

行业动态 监管重拳出击，多家中小银行收罚单！

评分

相关帖子

大神点评（4）

评分

评分

评分

发表回复

浏览过的版块

行业动态监管重拳出击，多家中小银行收罚单！