多家理财公司下调业绩比较基准，需要降低投资回报预期

花之语 · 2023-12-14 16:53:14

来源：21世纪经济报道

银行理财“有点难”，受债券市场波动影响，近期多家理财公司对旗下产品业绩比较基准进行下调，调整客户心理预期，调整幅度从10个基点到85个基点不等。今年以来，银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行，多次刷新历史新低。

一、多家银行理财下调业绩比较基准

受债券市场波动影响，多家理财公司对旗下产品新一期业绩比较基准进行下调。近期，招银理财、华夏理财、农银理财等多家公司发布了有关业绩比较基准下调的公告，涉及现金管理类、半年定开、一年定开等产品，部分产品的业绩比较基准下调幅度甚至达到85个基点。

招银理财近期也公告称，招银招睿颐养丰润进取一年定开6号增强型固定收益类理财计划将于12月18日开始投资运作。招银理财12月6日披露，该产品业绩比较基准由此前的“3.20%-4.40%”调整为“2.70%-4.00%”，业绩比较基准上限调低了40个基点，下限下调了50个基点。

此外华夏理财表示，自12月16日起，华夏理财龙盈固定收益类G款4号半年定开增强理财产品的比较基准调整为2.90%-3.20%，而上一期该产品的业绩比较基准为3.00%。

事实上，今年以来，银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行。中信建投证券研报显示，2023年10月末理财产品平均业绩比较基准为3.49%，较2022年末下降62个基点，且所有理财公司的业绩比较基准利率均在下降。

二、需要降低投资回报预期

银行理财收益下滑，权益投资出现较大回撤。不少投资者对如何实现资产保值增值较为迷茫。兴业研究公司宏观市场部副总经理郭于玮在在兴业银行广州分行首届“理财节”媒体沙龙活动上表示，投资理财前需要对回报与风险设置合理的预期，根据自身情况选择适宜的产品。

“今年以来，居民财富呈现由不动产转向金融资产的趋势，同时在投资偏好上更加安全稳健，投资期限也逐步拉长。”郭于玮指出。

在无风险利率下降的背景下，郭于玮建议居民结合自身风险承受能力，通过丰富投资组合优化财富配置。郭于玮认为，目前存款利率下调仍是大趋势，预计明年第一季度之前下调的概率大。

“央行近期多次强调，商业银行维持稳健经营、防范金融风险，需保持合理利润和净息差水平，这样也有利于增强商业银行支持实体经济的可持续性。因此，预计监管部门会进一步推动银行业金融机构降低负债端的成本。”于玮进一步指出。

招商证券银行团队也认为，在债券收益率下行后，中短期需要降低对理财的投资回报预期。

小富 · 2023-12-14 16:53:29

这么多理财产品业绩比较基准都下调了，降息仍是趋势。

nwd334tu3 · 2023-12-14 16:53:50

理财公司

nwd7kmrzw3 · 2023-12-14 16:55:41

了解了解

nwdqny4cu · 2023-12-14 16:57:43

已经阅读

nwduym35lk · 2023-12-14 16:59:40

谢谢分享

jimy · 2023-12-14 17:03:47

浏览一下

nwd7pgvgfn · 2023-12-14 17:10:50

谢谢分享

w7kk37q2wrxt · 2023-12-14 17:13:14

米饭吧啦

henglu · 2023-12-14 17:15:56

答案是选项1

多家理财公司下调业绩比较基准，需要降低投资回报预期

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