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[已解决]几十万钱提现,银行卡会不会被冻结

nwdzelfmf   超级富豪 楼主 2023-9-1 15:13:02 来自手机   显示全部楼层 来自:广西贺州
几十万钱提现,银行卡会不会被冻结
最佳答案
2023-9-1 17:02:46
不会的。

银行卡只要是正常使用,没有违规用卡,一般是不会出现被冻结的情况的。

只要不是违规用卡,一张银行卡进账多少钱都是没有问题的,不会被冻结。

银行卡被冻结,一般有下面几种原因:

1.持卡人触碰了银行风控系统,交易异常。

当然如果是系统误判,只要递交证明都可以解封的。

2.违规使用银行卡。

网赌,网贷。因为网贷银行卡被冻结了,80%的人都是因为这个原因,银行卡被冻结!

银行卡被别人非法洗钱,可能涉及诈骗等非法犯罪分子用来转移欠款洗钱等非法交易,会被冻结,有些人网上做任务被诱导得小钱卡却被非法用了,这类也不算少数!

3.和他人产生纠纷导致的司法冻结。

因没有及时还钱,对方申请财产保全,支付令,起诉等法律手段强制持卡人还钱。

4.公安机关,海关,税务机关等部门核查。

在涉及到侦查案件,洗钱,赌博,外贸交易的税收和款项核查,或行政机关作出处罚拒不缴纳罚款的情况会被冻结。

5. 错帐冻结。

就是说银行交易时错误的多给你账号里打了钱,那么银行会把多给的那部分冻结了。

6. 连续输错密码导致的冻结。

这个自己输错了都知道怎么回事,也不会担心冻结。

但是有一种情况是他人知道你的基本信息恶意输错密码导致被冻结的情况。这种场景多出现在暴力催收和银行卡被盗用。

7. 长时间不使用银行卡过期了。

如果办理银行卡长期不使用的话银行会对这类卡片采取休眠方式处理,这个不要紧可以去柜台申请激活就好了!

8. 跟银行申请挂失后银行卡会被冻结。

即便持卡人找到也需要重新申请,取消挂失手续。

如果连续多次挂失会被银行认为是恶意行为也会采取冻结。

其实不管怎么冻结,只要打银行客服电话问清楚就知道冻结原因了。

自己要是没有参与非法活动,不涉及和他人经济纠纷就不需要担心这个问题。

当然为了防止不必要的麻烦,在冻结问题没处理好之前,赶快通知所有可能汇款到这个账户的人不要再转账了。

所以,几十万钱提现到银行卡,是正常的资金往来行为,是不会被冻结的。

在平台的嘉友中,提现到银行卡几十万元到银行卡,是很正常的事情,提现上百万,甚至几百万元的,也是大有人在的,从未出现过因此冻结银行卡的情况。
[发帖际遇]: 神秘人对nwdzelfmf 说:“取舍判断力是更高等级的智力,有些事情当开始认真去做时就已经输了,因为你为它忽视了更重要的事情。”nwdzelfmf 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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大神点评(11)

无懈可击   论坛守护神 2023-9-1 17:02:46 显示全部楼层 来自:河南   本楼为最佳答案   
不会的。

银行卡只要是正常使用,没有违规用卡,一般是不会出现被冻结的情况的。

只要不是违规用卡,一张银行卡进账多少钱都是没有问题的,不会被冻结。

银行卡被冻结,一般有下面几种原因:

1.持卡人触碰了银行风控系统,交易异常。

当然如果是系统误判,只要递交证明都可以解封的。

2.违规使用银行卡。

网赌,网贷。因为网贷银行卡被冻结了,80%的人都是因为这个原因,银行卡被冻结!

银行卡被别人非法洗钱,可能涉及诈骗等非法犯罪分子用来转移欠款洗钱等非法交易,会被冻结,有些人网上做任务被诱导得小钱卡却被非法用了,这类也不算少数!

3.和他人产生纠纷导致的司法冻结。

因没有及时还钱,对方申请财产保全,支付令,起诉等法律手段强制持卡人还钱。

4.公安机关,海关,税务机关等部门核查。

在涉及到侦查案件,洗钱,赌博,外贸交易的税收和款项核查,或行政机关作出处罚拒不缴纳罚款的情况会被冻结。

5. 错帐冻结。

就是说银行交易时错误的多给你账号里打了钱,那么银行会把多给的那部分冻结了。

6. 连续输错密码导致的冻结。

这个自己输错了都知道怎么回事,也不会担心冻结。

但是有一种情况是他人知道你的基本信息恶意输错密码导致被冻结的情况。这种场景多出现在暴力催收和银行卡被盗用。

7. 长时间不使用银行卡过期了。

如果办理银行卡长期不使用的话银行会对这类卡片采取休眠方式处理,这个不要紧可以去柜台申请激活就好了!

8. 跟银行申请挂失后银行卡会被冻结。

即便持卡人找到也需要重新申请,取消挂失手续。

如果连续多次挂失会被银行认为是恶意行为也会采取冻结。

其实不管怎么冻结,只要打银行客服电话问清楚就知道冻结原因了。

自己要是没有参与非法活动,不涉及和他人经济纠纷就不需要担心这个问题。

当然为了防止不必要的麻烦,在冻结问题没处理好之前,赶快通知所有可能汇款到这个账户的人不要再转账了。

所以,几十万钱提现到银行卡,是正常的资金往来行为,是不会被冻结的。

在平台的嘉友中,提现到银行卡几十万元到银行卡,是很正常的事情,提现上百万,甚至几百万元的,也是大有人在的,从未出现过因此冻结银行卡的情况。
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nwd4qh443   论坛守护神 2023-9-1 15:47:58 来自手机   显示全部楼层 来自:辽宁大连
银行卡的几十万提现,不会被冻结的。之前我的有道到期后,我都喜欢加钱凑整加购,提现都没有问题的。现在银行卡都是实名认证,平台也是合规平台。每一步都有据可查,不涉及违规操作,不会被冻结的。
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永不放弃   论坛守护神 2023-9-1 15:38:25 显示全部楼层 来自:山西
应该是不会的

银行卡的资金只要是正常使用,没有违规用卡,一般是不会出现被冻结的情况的。

银行卡被冻结,一般都是违规使用银行卡导致的,正常的资金进出是没有问题的。

在前年的下半年到去年的上半年,正是我国央行银保监会以及公安部联合实施的断卡行动的最严厉期限。在这个时期内,因为客户操作自己的银行卡不注意,或者有一些不谨慎的举动,导致被封卡的案例比比皆是。不过到了第四季度现在高峰期已经过了,基本上如果没有更确凿违规用卡的证据,一般银行卡进入资金多少,都是不会被封的。

其实仔细想想这是可以理解的,断卡行动刚开始时,很多客户都还有着不规范用卡的行为。那时央行反洗钱系统,以及各个银行内部的风险监控系统规则是比较严的,客户行为容易触发封卡的结果。随着这一轮断卡行动对于客户的教育,其实现在银行储蓄卡客户用卡习惯已经慢慢改好。那么内部的监控系统规则也会逐步放松,所以现在储蓄卡被封的案例越来越少了。

当客户发现自己的储蓄卡被封卡了,肯定第一想法就是联系银行询问原因。因为对于银行来说,封卡就意味着账户内资金的安全,谁都动不了,等甄别之后再返还给所有权人。

银行卡快进快出,比如在不同的储蓄卡内,微信、支付宝、信用卡内来回倒账。客户到底想做啥呢?有些人仅仅是因为发了工资之后,要从公司账户转入理财账户。其实这种行为是不会被封卡的。只有一些系统判定不了的资金来往行为,才会导致封卡。例如可能使用来回倒账户的行为进行信用卡套现,有可能自己最终入账和出账的储蓄卡账户同一些网络诈骗和电信诈骗有关。

所以当这些原因分析完毕之后,就可以联系银行了。

一般银行会叫客户携带身份证件以及账户资金流水,到银行进行解释说明。即使是同名的不同银行的储蓄卡账户,也要说出为何要进行转账的原因。理由充足证据完备,假如触犯的是银行内部的风险监控系统,那么在银行方面就会解封。假如触犯的是央行反洗钱系统,那么允许账户资金转出,但是可能要暂时降为二类卡限制功能使用。

如果自己的快进快出账户涉及到了不法的用途,那么储户可能需要填写一大堆资料,并且做各种的声明,等待后续的查证。一般来说涉及到公安机关正在查证的案件,那快速解封可能是无望的。所以只要不是资金频繁的快进快出进行转账,正常的资金进出,是没有问题的,毕竟高端财富到期提现的情况,也不是经常会有的,不会经常有大额资金到账的。

所以,不用太过担心封卡事宜,现在高峰期已经过去了,正常用卡是不会有问题的。
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喜大普奔   论坛守护神 2023-9-1 15:21:24 来自手机   显示全部楼层 来自:河北石家庄
不会的。在银行提现需提前预约并说明其用途,方可顺利提现
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qsmol02   发帖之星 2023-9-1 15:16:09 来自手机   显示全部楼层 来自:
按规定执行
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西班老牙   世界首富 2023-9-1 15:19:44 显示全部楼层 来自:上海
应该不会吧
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nwdzelfmf   超级富豪 楼主 2023-9-1 15:22:44 来自手机   显示全部楼层 来自:广西贺州
因为提现出来后,马上又要复拍转过去,银行大数据监控会动结银行卡的
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家中信   论坛守护神 2023-9-1 15:35:13 显示全部楼层 来自:上海
银行提现,需提前预约并说明其用途,不会被冻结。
[发帖际遇]: 神秘人对家中信 说:“只有让别人幸福才能让自己真正地感到幸福,这是让自己真正幸福的方法;人一生都应当遵循这一法则,无论是在工作还是生活当中。”家中信 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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矿山理财   论坛守护神 2023-9-1 18:09:47 来自手机   显示全部楼层 来自:广西梧州
不会冻结。

因为平台的提现属于正常的交易,是不会被冻结的。

银行卡被冻结,一般有下面几种原因:

1.持卡人触碰了银行风控系统,交易异常。

当然如果是系统误判,只要递交证明都可以解封的。

2.违规使用银行卡。

网赌,网贷。因为网贷银行卡被冻结了,80%的人都是因为这个原因,银行卡被冻结!

银行卡被别人非法洗钱,可能涉及诈骗等非法犯罪分子用来转移欠款洗钱等非法交易,会被冻结,有些人网上做任务被诱导得小钱卡却被非法用了,这类也不算少数!

3.和他人产生纠纷导致的司法冻结。

因没有及时还钱,对方申请财产保全,支付令,起诉等法律手段强制持卡人还钱。

4.公安机关,海关,税务机关等部门核查。

在涉及到侦查案件,洗钱,赌博,外贸交易的税收和款项核查,或行政机关作出处罚拒不缴纳罚款的情况会被冻结。

5. 错帐冻结。

就是说银行交易时错误的多给你账号里打了钱,那么银行会把多给的那部分冻结了。

6. 连续输错密码导致的冻结。

这个自己输错了都知道怎么回事,也不会担心冻结。

但是有一种情况是他人知道你的基本信息恶意输错密码导致被冻结的情况。这种场景多出现在暴力催收和银行卡被盗用。

7. 长时间不使用银行卡过期了。

如果办理银行卡长期不使用的话银行会对这类卡片采取休眠方式处理,这个不要紧可以去柜台申请激活就好了!

8. 跟银行申请挂失后银行卡会被冻结。

即便持卡人找到也需要重新申请,取消挂失手续。

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