嘉银发布2023年一季度欺诈防控报告

花之语 · 2023-5-30 14:01:25

近日，嘉银发布2023年一季度欺诈防控报告，深度剖析了黑产欺诈行为及攻防成果，并为欺诈防控工作高效开展提出新思路。

报告显示，2023年一季度，嘉银智能风控集群协助相关运营平台累计识别并阻断欺诈借款人数73万余人，其中识别并阻断信息冒用虚假进件5.5万人、累计拦截涉赌类申请超9.8万次，前置性阻断诈骗链条。平台客户总体进件同比增加82.62%，欺诈率同比下降5.93%。

数字化技术的发展和普及，为金融行业带来了巨大的机遇，也为金融黑产的滋生、发展和扩张提供了土壤。各类新型的诈骗场景和欺诈技术层出不穷，呈现出链条化分工、跨行业作案的特点和多元化、复杂化的趋势，为金融风险防控带来了更大的挑战。嘉银在多年的业务积累中，沉淀了强大的智能风控实力和先进的科技反诈经验，构筑坚实的反诈防火墙。同时，嘉银还积极联动更多社会力量，共同探索、创新攻防手段，为营造和谐健康的金融消费环境添砖加瓦，为用户资金财产安全保驾护航。

01

连环圈套，各个击破

近期，“连环圈套”欺诈行为频频出现，呈现出复合型态势，给金融行业的稳定发展带来了严重威胁，主要包括贷前非法引流、贷中倒卖客户数据、贷后教唆逃废债等团伙性行为，建立起全流程的欺诈路径。

依托数据+科技双轮驱动，嘉银通过应用大数据、人工智能等技术，构建多层次立体化欺诈防控体系，形成由数据管理、风险评估、风险监控及风险应对的全场景、全业务的风控链路。为应对这种复合型态势的欺诈行为，嘉银多措并举，加强对不同业务阶段的监控和管理，压缩欺诈犯罪空间，防止欺诈组织横向扩张和纵向渗透，从而实现对欺诈犯罪的有效打击。

数据显示，嘉银“启鸣星”系统协助相关运营平台共捕获黑产情报线索4000余条，监测到高风险黑产APP共计149款，及时发现并进行阻断申请6000余次；“明鉴”智能风控系统协助相关运营平台实时监控，快速识别出敏感行为，并进行风险评估和阻断拦截；嘉银自主研发的“明察”反欺诈系统成为反诈利器，通过点线面结合的立体式防御框架，协助相关运营平台成功识破104件非法金融黑产投诉，成功锁定18家代理机构，累计搜集到3100余个黑产线索。

02

同业联动，信息共享

除了做好自身的欺诈防护，嘉银还注重加强跨行业交流，分享欺诈信息和情报，实现全局风险管控，与同业形成合力对抗欺诈犯罪。

近日，深圳市互联网金融协会信贷服务专业委员会主办的、以“诚信经营打击黑产”为主题的信贷服务行业研讨会成功开展，来自17家行业机构的30余名代表参会，嘉银反欺诈部门负责人出席会议并作发言。他表示，从技术角度发力，嘉银积极探索声纹技术在反欺诈整体业务流程中的应用，通过反欺诈业务平台可实现团伙挖掘和欺诈行为识别，黑声纹库管理等功能，支持全生命周期、多维度拦截欺诈，提前避免损失。在同业合作上，情报共享是有效的反欺诈实践方式，这种合作模式可以帮助机构跨越地理和行业界限，共享欺诈信息。

独木不成林，欺诈产业链涉及多个环节，需要社会各界力量共同打击治理，提高行业市场竞争力、抗风险能力和可持续发展能力。作为金融科技行业反诈排头兵，嘉银积极发挥自身技术优势和人才优势，保护平台用户信息财产安全的同时，也将持续与行业共享欺诈信息和科技成果，共同创造安全的市场环境。

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转载声明：本文转载自「嘉银」公众号

行云流水 · 2023-5-30 14:15:57

谢谢分享

nwdy2lupj · 2023-5-30 15:24:41

良心平台

开心星开 · 2023-5-30 15:46:51

防控报告

w7kk379pv3fa · 2023-5-30 16:02:36

防控防诈

w7kk37v2fet7 · 2023-5-30 16:33:25

论坛精灵 · 2023-5-30 14:02:24

借款相关疑问可以咨询在线客服：https://de.qiyukf.com/client?k=214b54c481c5063fd62c3426b6ad0a99&wp=1。（我是论坛精灵，我在不断自动学习中，请原谅我偶尔的答非所问(◡‿◡)）

花之语 · 2023-5-30 14:30:26

嘉银牛！～金融科技行业反诈排头兵

nwd7q7kw2s · 2023-5-30 23:32:46

人工智能

w7kk37mluh5w · 2023-5-31 00:15:10

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