预防“黑天鹅”，银行开启理财产品风险等级调整

nwd7kwvy52 · 2020-10-21 10:30:00

今年以来，在金融市场整体风险上升，个别金融产品价格产生极端波动的背景下，银行开始把投资者利益保护，极端行情预警机制放在了前列。

近日，建设银行于“官宣”表示，个人客户通过该行购买投资理财产品时，将使用新版《中国建设银行个人客户风险评估问卷》。

建设银行此次发布的新版个人客户风险评估问卷主要包括客户的年龄、家庭总资产净值、投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验、客户投资态度、投资机会等主要内容。据此，该行将在10月16日起调整个人客户风险评估业务，优化后的版本在措辞上较为审慎。

你我财经了解到，相较老版本，此次新版本还调整了部分产品适用的风评问卷，取消《基金及资管风险评估问卷》（个人版），其对应的基金、龙智投、专户理财等产品均适用《问卷》。

同时，调整风评结果名称。依据监管文件，《问卷》原“收益型”调整为“谨慎型”，原“积极进取型”调整为“激进型”，其他评估结果名称不变。在调整风评时间间隔方面，在“同一客户每7天最多可进行2次风险评估”的基础上，新增“同一客户每天最多可进行1次风险评估”的系统规则。

此前已有工商银行、交通银行进行了相关调整。今年5月12日，交通银行宣布统一调整个人产品风险等级名称和等级表述以及个人风险承受能力等级表述。

8月28日，工商银行公告称，将调整代销公募基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司特定资产管理计划、以及基金专户、保险产品风险等级。工商银行表示，调整后客户风险承受能力等级可能存在与产品风险等级不匹配情况，持有相关产品的客户可根据自身实际情况决定是否进行相应调整。

THL4571 · 2020-10-21 13:23:09

会一下子

greek · 2020-10-21 19:16:22

风险转嫁

预防“黑天鹅”，银行开启理财产品风险等级调整

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