又有银行“吃罚单”，监管重拳打击银行代销基金乱象

中国基金报 2025年09月21日

近日，海南证监局披露关于海南银行、华夏银行海口分行两则罚单，直指相关机构在公募基金销售领域的多起违规。 具体来看，违规事项涉及展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全、内控未有效执行、展业不规范等方面。

监管重拳打击银行代销基金乱象

今年以来，银行基金销售业务违规高发，监管重拳打击银行代销基金业务乱象。

5月，山东证监局对德州银行采取责令改正的监督管理措施。德州银行在基金销售方面存在多项违规，包括部分未取得基金从业资格的人员从事基金销售活动、未设立基金产品准入委员会或专门小组对销售产品准入实行集中统一管理等。

3月，广东证监局公示，浦发银行广州白云支行被采取责令改正的监管措施。经查，该行存在两项违规情形：一是对公募基金销售人员从业行为监督管理不到位；二是销售人员存在违规承诺收益、未充分向投资者揭示投资风险的营销行为。 4月，浙江证监局公示，中国邮政储蓄银行杭州市分行被采取责令改正措施。经查，该行存在两项违规事实：一是通过互联网等非现场方式开展基金销售业务留痕不完善；二是对个别认购期基金实施特别的考核激励。

在业内人士看来，基金代销在银行端属于中间业务，在银行转型需求和基金市场快速发展之下，基金代销收入逐渐受到银行重视。未来银行基金销售需从考核、投资者适当性管理、合规管理等方面进一步优化和完善。针对基金代销机构的监管规范不断完善，为基金销售行业持续健康发展奠定良好基础。

重拳打击

监管重拳打击银行代销基金乱象

监管重拳

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