银行存取款5万新规

银行存取款5万新规

根据2025年8月4日中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，银行存取款5万新规的主要变化如下：

取消资金来源登记要求

与2022年规定不同，此次征求意见稿不再要求客户在存取5万元以上现金时说明资金来源或用途。金融机构只需开展客户尽职调查，登记客户身份基本信息并留存身份证件复印件。

强化风险分级管理

对于洗钱或恐怖融资风险较高的客户，金融机构需采取强化尽职调查措施，包括了解资金来源和用途；对于低风险客户，可简化调查流程。

适用范围扩展

新规不仅适用于现金存取业务，还涵盖现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、金融产品销售等一次性金融服务，交易金额达5万元以上或外币等值1万美元以上时需执行尽职调查。

持续追踪与动态管理

金融机构需对客户身份和交易进行持续追踪，在业务存续期间根据风险状况调整调查措施，避免“一刀切”式管理。

温馨提示：目前该规定处于征求意见阶段，具体实施细节可能调整。建议办理大额存取款业务时提前咨询银行，携带有效身份证件，配合尽职调查流程。新规旨在平衡反洗钱监管与金融服务便利性，旨在防范非法资金流动，保障金融安全。

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了解一下

早该如此了，正事不错，折腾老百姓的混账条例