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中小银行罚单不断，近期频繁收到高额罚单

飒爽   论坛守护神 楼主 昨天 12:48 来自手机   显示全部楼层 来自:北京
中小银行近期频繁收到高额罚单，反映出监管机构对银行业合规问题的持续关注。

‌最新案例‌：2025年8月，多家中小银行因反洗钱违规等问题收到百万级罚单，包括上海银行、湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行等8家机构。

其中，珠海华润银行又被罚款334.75万元，4名高管连带受罚‌。

‌常见违规行为‌：未履行客户身份识别义务、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户交易等反洗钱内控问题突出‌。

‌监管趋势‌：2024年以来，农村中小银行罚单显示近九成涉及个人责任，信贷管理（如贷款“三查”不到位）是严监管重点‌3。2024年前七个月，银行业罚单总数达3324张，农商行领罚最多（977张），罚没金额2.65亿元‌。

‌深层问题‌：部分银行反洗钱系统落后、业务结合不紧密，导致信息上报不准确或客户评估不足‌。此外，“职业背债”等风险暴露了风控漏洞‌。
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萤火微凉浅草暖   论坛首富 昨天 12:50 显示全部楼层 来自:北京
高额罚单收到了好多。
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nwdlakc3j   世界首富 昨天 12:54 来自手机   显示全部楼层 来自:山西太原
学习金融
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yuedi259   超级富豪 昨天 13:10 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
罚单不断
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nwdlhm4yf   发帖之星 昨天 16:31 来自手机   显示全部楼层 来自:
了解了解
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虎妞   金融大鳄 昨天 17:48 来自手机   显示全部楼层 来自:江苏
中小银行
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nwd3qa334   金融寡头 昨天 21:38 来自手机   显示全部楼层 来自:北京
谢谢分享
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携手共进   论坛守护神 昨天 23:03 来自手机   显示全部楼层 来自:北京
中小银行罚单
[发帖际遇]: 严复对携手共进 说：“物质的贫穷，能摧毁一生的尊严。精神的贫穷，能耗尽几世的轮回。人生没有白走的路，人生没有白读的书。我们读过的书，走过的路，会在不知不觉中改变认知，悄悄帮我们擦去脸上的无知和肤浅。书便宜，但不意味知识的廉价。”携手共进 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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