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央行发文！金融机构加强客户受益所有人识别贝果财经2025年10月13 ...

鱼羊鲜   论坛守护神 楼主 2 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:江苏南京
央行发文！金融机构加强客户受益所有人识别

贝果财经

2025年10月13日

问AI · 央行新规如何重塑金融机构风险管理？

近日，中国人民银行研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》。

上述文件要求，金融机构应当按照以下原则开展受益所有人识别核实工作：

一是基于风险原则。金融机构应当按照基于风险的原则，采取与风险程度相匹配的差异化措施识别核实客户的受益所有人。

二是合理性原则。金融机构应当勤勉尽责，通过合理的手段了解客户的所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实受益所有人，从而确信其了解客户的受益所有人身份信息和权利状况信息。

三是可靠性原则。金融机构应当通过来源可靠的佐证材料、数据或信息识别核实受益所有人，并综合考虑这些不同来源的佐证材料、数据或信息相互印证以后的整体可靠性。

金融机构不得仅通过查询中国人民银行受益所有人信息查询管理系统的方式获取受益所有人信息，或者直接通过批量化、自动化等辅助手段代替必要的风险判断和受益所有人识别核实。

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nwd7pv29pk   论坛守护神 2 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
金融机构加强客户受益所有人识别
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yuedi259   超级富豪 2 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
央行发文
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nwdlakc3j   世界首富 2 小时前 来自手机   显示全部楼层 来自:山西太原
监督管理
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[发帖际遇]: 神秘人对nwdlakc3j 说：“做决定的方法是想清楚自己10年之后，甚至是终身想做的事情，然后问自己一个问题：当下的选择是否能帮助自己到达梦想中的远方。如果是，就做这个选择，如果不是，就换一个方向。”nwdlakc3j 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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