2025年9月30日，金融监管部门对13家金融机构开出合计7776.36万元罚单

飒爽 · 4 小时前

2025年9月30日，金融监管部门对13家金融机构开出合计7776.36万元罚单，涉及邮储银行、中信百信银行等机构，主要违规集中在互联网贷款管理、反洗钱及数据报送领域。‌‌

被罚银行名单及金额明细

‌邮储银行‌：罚没2791.67万元，涉及贷款业务管理不审慎。‌‌

‌中信百信银行‌：罚1120万元，互联网贷款及数据报送违规。‌‌

‌北京银行‌：罚530万元，涉及票据业务违规及贷款分类问题。‌‌

‌平安银行北京分行‌：罚200万元，存在不正当吸储行为。‌‌

‌招商银行杭州分行等中小银行‌：单笔处罚120-300万元，主要涉及贷款三查不到位。‌‌

主要违规类型分析

‌信贷管理问题‌：贷款三查缺失、资金挪用、风险分类不准确占罚单总量68%。‌‌

‌反洗钱违规‌：未履行客户身份识别义务、可疑交易报告缺失涉及5家银行。‌‌

‌数据报送缺陷‌：13家银行存在监管数据不完整或虚假报送问题。‌‌

行业监管趋势及整改动向

2025年累计罚没超5.75亿元，中小银行罚单占总数53%。‌‌

金融监管总局拟修订《行政处罚办法》，强化数据治理和消费者权益保护。‌‌

涉及银行均表示已完成整改，重点加强智能风控系统建设。‌‌

小富 · 4 小时前

2025年9月30日，金融监管部门对13家金融机构开出总额7776.36万元的罚单，主要问题集中在互联网贷款、反洗钱和数据报送上。这些违规行为表明信贷管理、客户识别和数据真实度等方面亟需加强。

大球 · 4 小时前

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健康快乐 · 4 小时前

金融监管部门对13家金融机构开出合计7776.36万元罚单

lj13521070771 · 3 小时前

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YaQin · 3 小时前

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