2025年中小银行罚单总体情况

飒爽 · 3 小时前

2025年中小银行罚单总体情况

2025年银行业监管持续趋严，中小银行成为罚单"重灾区"。上半年全行业罚单总数达1209张，罚没金额736亿元，其中农商行、城商行等中小银行占比超70%‌。

主要违规领域

‌信贷管理问题‌：占比超70%，包括贷款"三查"不到位、资金违规流入房地产/股市、掩盖不良贷款等‌。典型案例包括：

浙江禾城农商行因贷款管理违规被罚115万元‌

温州某农信机构因贷款"三查"问题被罚455万元‌

青岛农商行因连续5年违规被重罚‌

‌公司治理缺陷‌：股权质押不规范、关联交易未审批等问题突出‌。承德某农商行因多项公司治理问题被查‌。

‌数据安全与金融科技‌：7月有22份罚单涉及数据安全违规，如未准确报送个人信用信息被罚312.78万元‌。

2025年截止到9月，又有多家银行领罚单

1、9月11日金融一线消息，中国人民银行贵州省分行行政处罚信息公示表显示，贵州息烽农村商业银行股份有限公司存在以下9项违法行为类型，受到警告，并被罚款147.2万元。

2、2025年9月5日，华夏银行因贷款、票据等业务管理不审慎，年内累计被罚超9900万元，涉及17张罚单‌。

3、2025年9月5日，浙商银行因互联网贷款业务违规被罚1130.80万元，成为同期中小银行合规问题的代表性案例‌。

4、2025年8月单月，国家金融监督管理总局对银行业开出111张罚单，处罚金额累计5557.60万元，涉及机构71家、人员116人次。其中上海银行因多项违规问题收到32张罚单，罚没金额近4000万元，成为当月“罚单王”。 ‌

5、8月多家中小银行因反洗钱等业务违规被罚，包括湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行、湖州吴兴农商行等8家机构，单笔罚单金额均超百万元。此外，一季度数据显示农商行罚单数量占银行业总量的31.44%，但具体机构未明确标注。 ‌

6、根据2025年7月最新监管数据，农村中小金融机构（包括农商行、信用社等）当月新增罚单132份，涉及205名责任人被追责，罚没金额达8806.87万元。 ‌

‌7、6月数据‌：央行、金融监管局等机构共开391张罚单，其中农村中小银行机构占比39%，江西地区处罚力度居首。 ‌

行业合规挑战

从罚单看，显示监管部门对中小银行合规管理提出更高要求。 ‌

yuedi259 · 3 小时前

中小银行

nwdve3mlw · 3 小时前

了解一下

nwd7pv29pk · 3 小时前

主要违规领域

金字塔 · 1 小时前

罚单罚单

2025年中小银行罚单总体情况

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