农商行罚单占半壁江山：中小银行合规压力激增

飒爽 · 5 小时前

7月银行业被罚超2亿元！

市场资讯 08-21 21:04

317张罚单，约2.25亿元！今年7月，银行业收到的罚单数量以及罚没总金额创下自今年2月以来的月度新高。

《金融时报》记者梳理数据发现，今年7月，中国人民银行、金融监管总局以及国家外汇管理局对银行业金融机构（包括各分支机构）开出317张罚单，被罚没总金额高达22527.68万元（以处罚公告日统计），较6月的156张罚单、10156.52万元罚金呈现倍数增长。

有银行收到千万元“天价罚单”

值得关注的是，在317张罚单中，农商行及村镇银行的罚单数量总和就占据了“半壁江山”。今年7月，上述两类银行分别收到罚单115张、51张。从罚没金额来看，农商行当月被罚总额高达7946.53万元，明显高于其他类型银行，村镇银行被罚2304.54万元。

在中小银行中，城商行7月共领到38张罚单，被罚没金额达4131.24万元，较上个月增长超5倍。其中，南京银行当月“吃下”5张罚单，总金额超200万元；贵州银行也领到4张罚单，共计被罚160万元。

从全国性银行来看，国有大型商业银行7月共收到罚单53张，数量仅次于村镇银行，共计被罚2460.69万元；股份行收到44张罚单，共计被罚3054.26万元。

此外，三家政策性银行均“上榜”，共计收到12张罚单，被罚没金额近2000万元；两家民营银行分别因“未按规定履行客户身份识别义务”“信息科技风险管理不审慎”等原因被罚，共计118万元；在外资银行中，仅华美银行一家“上榜”，被罚93万元。

值得关注的是，今年7月，一张罚单将中邮邮惠万家银行推至聚光灯下。因违反清算管理规定，这家独立法人直销银行“吃下”高达425万元的大额罚单，这也是该行自开业以来收到的首张罚单。

《金融时报》记者梳理Wind数据后发现，今年7月罚单金额较上月出现明显上升与大额罚单数量增多有直接关系。当月，“一行两局”共开出51张数额上百万的大额罚单。其中，超半数的罚单由中国人民银行开出，违规事由涉及反洗钱、客户身份识别以及违反金融统计管理和账户管理规定等。

例如，7月15日，重庆三峡银行因“违反金融统计管理规定”“违反账户管理规定”等9项原因，收到中国人民银行重庆市分行开出的金额高达559.2万元的罚单；7月25日，长安银行因违反支付结算管理规定被中国人民银行陕西省分行处以罚金400万元。

还有一家政策性银行因“违规办理内保外贷业务，违反规定办理结汇、售汇业务”等原因，收到国家外汇管理局开出的金额高达1394.42万元的“天价罚单”。

13人被“红牌罚下”

在“双罚制”下，银行员工因违法违规被警告、罚款较为常见，但随着监管持续趋严，被处以“禁业从业”的案例也不在少数。

《金融时报》记者梳理发现，今年7月份，共有20名银行从业人员因严重违规等行为，受到“禁止从事银行业工作”的行政处罚，涉及机构涵盖政策性银行、国有大行、股份行、城商行以及农商行等各类金融机构。在这20人中，还有13人被“红牌罚下”，禁止从事银行业终身。

从终身禁业的原因来看，因信贷业务违规被罚的银行从业人员超半数，主要涉及信贷核查不到位、贷前调查不尽职、信贷资金被挪用等。还有从业人员因内控管理不到位、员工管理不到位、对员工行为严重违反审慎经营规则负有责任等原因被“红牌罚下”。

例如，7月4日，某国有大行宜昌市分行因“内控管理不到位”被罚40万元，而12位相关负责人均受到不同程度的处罚。其中一人被禁止终身从事银行业工作，11人被警告。

值得关注的是，今年7月，贵州银行六盘水分行先后有两人被处以终身禁止从事银行业的行政处罚。从违法违规行为来看，时任贵州银行股份有限公司六盘水分行营业部总经理的张登奎因“案防管理不到位”被罚；时任贵州银行股份有限公司六盘水分行风险管理部总经理的张永栋因“员工行为管理不到位”被罚。

记者发现，此前，张永栋、张登奎均已因涉嫌严重违法**被查。据六盘水市监委网站信息，2023年8月，贵州银行六盘水分行原风险管理部总经理张永栋涉嫌严重**违法，正接受省省监委派驻贵州银行监察组纪律审查和六盘水市监察委员会监察调查；同年11月，张登奎因涉嫌严重违法**被查。当时，张登奎在通报中的职位为贵州银行水城支行原行长。

nwd7p7ryuk · 5 小时前

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喜大普奔 · 5 小时前

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nwd334tu3 · 5 小时前

农商行及村镇银行的罚单数量总和就占据了“半壁江山”

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