上海：做好科技金融大文章 推动国际金融中心与科创中心联动发展

上观新闻2024-08-21 大力发展科技金融，推动科技—产业—金融良性循环，对建设科技强国和金融强国具有重要意义。金融工作会议将科技金融列为五篇大文章之首，党的二十届三中全会提出“构建同科技创新相适应的科技金融体制，加强对国家重大科技任务和科技型中小企业的金融支持，完善长期资本投早、投小、投长期、投硬科技的支持政策”，进一步凸显党对科技金融的高度重视。 一、上海科技金融发展取得积极成效 加快建设“五个中心”，是党赋予上海的重要使命。“五个中心”建设包括国际金融中心和国际科技创新中心，金融和科创都是上海的核心功能，科技金融是联动两个中心建设、促进双向赋能的重要着力点。做好科技金融这篇大文章，上海责无旁贷，也大有可为。自2022年11月上海获批建设科创金融改革试验区以来，在中国人民银行、上海市管理下，中国人民银行上海总部会同上海市有关部门，持续完善科技金融工作机制。推动印发《上海市建设科创金融改革试验区实施方案》，在推进上海国际金融中心建设管理小组下设科创金融改革工作组，统筹推进科创金融改革试验区相关工作贯彻落实，加快构建广渠道、多层次、全覆盖、可持续的科技金融服务体系，以高质量科技金融服务助力高水平科技自立自强。 聚力打造科技金融生态圈。充分发挥上海科创金融联盟作用，有效整合信贷、债券、股权、保险等各类金融资源，为科技型企业提供匹配生命周期、符合行业特点、适应发展需求的综合性金融服务。指导上海科创金融联盟发布《上海金融助力新质生产力发展三年行动计划》，计划在三年内通过股权、贷款、债券、保险等累计投放2万亿元，促进上海新质生产力加快发展。推动沪上五大国有商业银行和三大投行共同签署“5+3”科技金融战略合作协议，加强“商行+投行”科技金融协同赋能，深化在股权债权联动、创新综合科技金融服务、共建科技金融生态共享平台等领域的合作。 持续加大政策支持力度。创新推出“沪科专贷”“沪科专贴”再贷款再贴现专项产品，引导金融机构优化对科创属性强的小微、民营类科创企业的信贷支持，加大首贷、信用贷、中长期贷款投放。2024年1至7月，累计发放“沪科专贷”“沪科专贴”专项资金295亿元，惠及科创企业4300余户，高新技术企业占比近九成。稳步推进科技型中小企业跨境融资便利化试点，将合格境外有限合伙人（qflp）外汇管理试点区域由临港新片区扩大至上海市全辖，支持科技型企业更好利用国内国际两个市场、两种资源。 鼓励科技金融产品创新。推动开展股权激励贷款、认股权综合服务、数据资产质押贷款等创新试点。会同相关部门联合印发《关于促进上海市知识产权金融工作提质增效的指导意见》，围绕加大知识产权金融资源供给等三方面提出10条指导意见，包括开展知识产权质押融资贷款风险“前补偿”试点等多项具体举措。推动和鼓励上海地区企业与金融机构参与债券市场支持科技创新项目试点，支持全国首单“附转股权”混合型科创票据顺利发行。 二、推动上海科技金融发展再上新台阶 党的二十届三中全会对科技金融工作作出重要部署、提出新的要求。下一步，中国人民银行上海总部将深刻领会全会精神，坚决抓好贯彻落实，在总结前期经验基础上，不断完善部门协调联动机制，引导金融资源精准滴灌科技创新领域，全力做好科技金融大文章，更好支持新质生产力发展。 一是抓好中国人民银行等七部门联合印发的《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》贯彻落实，深入开展科技金融服务能力提升专项行动，构建完善上海科技金融工作的有效机制，推动金融机构和金融市场全面提升科技金融服务能力、强度和水平，为科技企业提供天使投资—创业投资—私募股权投资—银行贷款—资本市场融资的接力式金融服务。 二是发挥上海金融市场完备、金融机构集聚、金融人才丰富等优势，鼓励金融机构创新科技金融产品和服务，进一步丰富和完善“贷款+外部直投”、知识产权质押贷款等科技金融产品，加快培育专业投资机构和评级机构，扩大科技型企业债券发行规模，推动上海国际金融中心和科创中心联动发展。 三是指导金融机构更好利用科技创新和技术改造再贷款、支小再贷款和“沪科专贷”“沪科专贴”等政策工具，持续加大对小微、民营类科创企业尤其是科技含量高、原创力强的科创企业的支持力度。引导银行构建与服务科技型中小企业相适配的风险评估模型和业务流程，提升科技支行和业务团队专业化水平，着力解决信息不对称、信贷收益与风险不匹配等问题。 四是用好合格境外有限合伙人（qflp）试点、跨境融资便利化试点等政策，支持科技型企业充分利用国际资本市场，鼓励外资投早、投小、投硬科技，在上海孵化培育更多充满活力的创新型企业。 五是平衡好金融支持科技创新与防范金融风险。推动金融机构落实风险防控主体责任，强化信贷风险管理和资金用途监控，不过度依赖第三方融资担保和科技外部评估，切实提升风险评估专业水平，促进科技金融健康持续发展。

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