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一只基金的四个净值

nwd3g97cv   活跃之星 楼主 2022-6-29 15:00:27 显示全部楼层 来自:上海

   一只基金有四个净值:单位净值,累计净值,复权净值以及估算净值。


①单位净值:

单位净值可理解为基金交易的单价,我们申购基金时能获得多少份额,赎回时能拿到多少钱,都是以单位净值为基础计算。


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从上面的单位净值计算公式,我们可以知道单位净值代表着每份额基金的真实价值,每份额基金的净资产是多少,也就是买一份基金需要多少钱。


基金的资产是会随着每日市场的涨跌波动而变化的。

比如:今天股市大涨,基金资产的市值就上升,净值变高。

如果是大跌,基金资产的市值也会大跌,净值变低。


所以基金的资产每个交易日都会变化的,但一只基金一天有且只有一个单位净值,交易日下午3点前提交的申购和赎回申请,都是按照当日的单位净值成交的。


②累计净值和复权净值的区别:

在学习累计净值和复权净值之前,我们先复习一下基金的两种分红方式——现金分红和红利再投资。


现金分红你会收到现金,而红利再投资是将分红的钱投回到基金中,你会增加持有的份额。

短期来看,两种分红方式都差不多,但拉长时间来看,两种分红方式的差距会非常明显。

特别是长期业绩优秀的基金,选择红利再投资方式的收益会远高于现金分红方式的。


累计净值是基金成立以来选择现金分红方式的净值,所以累计净值的涨幅,就是选择现金分红方式持有基金的收益率。

累计净值 = 单位净值 + 成立以来每份累计分红金额(不考虑份额拆分的复杂情况)

复权净值是基金成立以来选择红利再投资方式的净值,

复权净值的涨幅就是选择红利再投资方式持有基金的收益率。

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我们在支付宝、天天基金等平台上看到基金的近1年、近3年业绩走势都是复权净值的涨幅,红利再投资方式的收益率。

因为红利再投资能体现出复利投资的思维,将盈利的钱投进去,一直滚动下去,更符合投资的真实世界。


如果一只基金没有分红过,那么单位净值 = 累计净值 = 复权净值

比如兴全合宜成立以来没有分过红,那么兴全合宜的单位净值=累计净值=复权净值=2.0774

所以累计净值和复权净值都是由于基金分红不同导致的。


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④估算净值是怎么来的?


估算净值是基金销售平台根据最新一季度的基金持仓情况,和当日市场的走势估算出来的净值。


不同的平台采用的估算方法是不同的,比如支付宝有自己一套的估算方法,天天基金也有自己的一套估算方法,这就是为什么不同平台估算净值不同的根本原因。

但由于都是估算出来的净值,因此都只能作为参考,并没有哪个平台净值估算最准确这一说法的,基金的真实涨跌仍是以基金公司公布的净值涨跌幅为准。

最后我们来总结一下今天的内容——基金的四个净值

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转载声明:本文转载自「定投从零开始」公众号

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[发帖际遇]: 神秘人对nwd3g97cv 说:“对规则改变的准确预期是真正的生财之道。”nwd3g97cv 听后财商提升,赚了1 个金币。 幸运榜 / 衰神榜
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大神点评(88)

nwd3h3yfs   世界首富 2022-6-29 15:02:48 来自手机   显示全部楼层 来自:陕西宝鸡
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kurama1412   世界首富 2022-6-29 15:03:46 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
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[发帖际遇]: 神秘人对kurama1412 说:“从对方的利益出发去说服他,很可能比从其他方面出发去说服他更有效,这是一种有着极深的生物学根源的强大心理学原则。”kurama1412 听后得到了1 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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富甲一方   发帖之星 2022-6-29 15:18:08 来自手机   显示全部楼层 来自:江西上饶
单位净值
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nwdlwnxv7   论坛守护神 2022-6-29 15:20:25 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
涨知识了
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浅浅一笑   理财高手 2022-6-29 15:21:33 显示全部楼层 来自:北京
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nwdus2ayme   世界首富 2022-6-29 15:28:12 来自手机   显示全部楼层 来自:山东
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cuiying731   世界首富 2022-6-29 15:32:14 来自手机   显示全部楼层 来自:上海
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鱼羊鲜   论坛守护神 2022-6-29 15:34:18 来自手机   显示全部楼层 来自:江苏南京
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[发帖际遇]: 李嘉诚对鱼羊鲜 说:“开阔视野,进中求稳,这是我的人生哲学。”鱼羊鲜 听后得到了2 颗宝石。 幸运榜 / 衰神榜
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w7kk37mwa44c   超级富豪 2022-6-29 15:36:10 来自手机   显示全部楼层 来自:安徽铜陵
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